So schützen wir unsere Plattform vor Geldwäscherei

Als lizenziertes Online-Casino (gegründet 2023, Lizenz aus Curaçao) sind wir gesetzlich verpflichtet, Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug aktiv zu bekämpfen. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser AML-Leitbild und Rechtsgrundlage

Geldwäscherei ist die Einschleusung illegal erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Wir dulden auf unserer Plattform keine Transaktionen, die diesem Zweck dienen. Unsere Massnahmen beruhen auf den AML-Vorgaben der Finanzbehörden unseres Lizenzgebiets in Curaçao sowie auf den internationalen Standards der FATF (Financial Action Task Force).

Wir setzen hierzu ein Risikomanagement ein, das jeden Spieler und jede Transaktion nach Risikofaktoren bewertet. Dazu gehören Herkunftsland, Zahlungsmethode, Einsatzverhalten und Einzahlungsmuster. Verdächtige Sachverhalte dokumentieren wir intern und melden sie bei begründetem Verdacht an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifikation

Know Your Customer (KYC) bedeutet, dass wir sicherstellen müssen, dass Sie wirklich die Person sind, für die Sie sich ausgeben. Wir verifizieren Sie zu drei Anlässen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten.

• Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben (Name, Adresse, Geburtsdatum) und Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre).
• Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Identitätsdokumente an.
• Bei erhöhten Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern können jederzeit zusätzliche Nachweise verlangt werden.

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir einen gültigen Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Wohnortnachweis dient eine aktuelle Rechnung (maximal 3 Monate alt) eines Versorgungsunternehmens, eine Bankabrechnung oder ein amtlicher Bescheid. Zusätzlich weisen Sie nach, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört, etwa per Screenshot Ihres TWINT-, PostFinance-, Skrill- oder Krypto-Wallets.

Der Verifikationsprozess Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft bei uns strukturiert und digitalisiert ab. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifikation hoch. Unsere Compliance-Abteilung bearbeitet Anträge in der Regel innerhalb von 1 bis 3 Werktagen, in vielen Fällen deutlich schneller. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto.

• Schritt 1: Konto eröffnen und persönliche Angaben vollständig ausfüllen.
• Schritt 2: Fotos oder Scans der Dokumente hochladen (gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung).
• Schritt 3: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung innert 1 bis 3 Werktagen.
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail; bei fehlenden Unterlagen kontaktieren wir Sie mit konkreten Anweisungen.

Warum wir die Herkunft Ihrer Mittel abklären

Bei ungewöhnlich hohen Ein- oder Auszahlungen, auffälligen Mustern oder widersprüchlichen Angaben können wir Sie gemäss regulatorischer Vorgaben nach einem Herkunftsnachweis Ihrer Mittel (Source of Funds) fragen. Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente (z. B. Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbschaftsbeschlüsse.

Wir stellen diese Frage nicht, um Ihnen das Leben zu erschweren, sondern weil unsere Lizenzbehörde dies bei bestimmten Transaktionsvolumen ausdrücklich vorschreibt. Die Angaben behandeln wir streng vertraulich, speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten und nutzen sie ausschliesslich für Compliance-Zwecke.

Sofern Sie ein bodenständiges Spielverhalten zeigen und Ihre Einzahlungen im Rahmen eines normalen Einkommens liegen, werden Sie in den aller seltensten Fällen je einen solchen Nachweis liefern müssen.

Kontrollen bei Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem. Es vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem Spielerprofil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen bevorzugt über dieselbe Methode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist.

Unsere Limits betragen CHF 5'000 pro Tag und CHF 20'000 pro Monat. Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei 20 CHF. Auszahlungen bearbeiten wir innert 24 bis 48 Stunden, und wir erheben keinerlei Gebühren. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether prüfen wir zusätzlich über Blockchain-Analysen.

Was passiert ohne gültige Nachweise

Wer die Verifikation nicht abschliesst, muss mit Einschränkungen rechnen. Ohne vollständige Prüfung sperren wir Auszahlungen; der Spielbetrieb kann unterdessen eingeschränkt möglich bleiben, doch kein Geld verlässt unser Haus, bevor die Identität bestätigt ist.

Stellen wir gefälschte Dokumente fest oder haben wir Hinweise auf Identitätsmissbrauch, schliessen wir das Konto sofort und erstatten die Einlage ausschliesslich auf eine verifizierte, auf Ihre Person lautende Zahlungsmethode. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei melden wir den Fall an die zuständigen Behörden und setzen alle Transaktionen aus. Wichtige Ausnahme: Ihr Guthaben verfällt durch eine fehlgeschlagene Verifikation nicht, sondern bleibt so lange gesperrt, bis die Klärung abgeschlossen ist.

Aufbewahrung und Schutz Ihrer Dokumente

Wir speichern Verifikationsunterlagen während der gesetzlich vorgeschriebenen Frist, die je nach Rechtslage bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung betragen kann. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten. Die Aufbewahrung dient dem Nachweis gegenüber den Lizenzbehörden und der Verfolgung möglicher Straftaten.

Ihre Dokumente liegen auf verschlüsselten Servern in Rechenzentren mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser an Behörden im Rahmen gesetzlicher Auskunftspflichten oder an Zahlungsdienstleister, soweit dies für die Bearbeitung Ihrer Transaktion erforderlich ist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifikation bei Casinado Casino?

In der Regel 1 bis 3 Werktage, sofern Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar sind.

Muss ich mich bereits bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten und Ihr Alter. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor der ersten Auszahlung an.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Wohnortnachweis?

Aktuelle Versorgerrechnungen, Bankabrechnungen oder amtliche Bescheide, nicht älter als 3 Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifikation abgeschlossen ist. Ihr Guthaben verfällt dabei nicht.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung; jeder Zugriff wird protokolliert.